На информацию в этой статье следует обратить внимание потенциальным инвесторам. Как известно, они часто являются объектами банковских махинаций. Банки используют для привлечения имена и гарантии популярных финансовых учреждений. Заманивают вкладчиков тем, что предлагают значительную прибыль, участие в эксклюзивной международной инвестиционной программе и возможность приблизиться к инвестиционным портфелям крупных мировых банков.
Организаторы таких махинаций используют в своих операциях слово prime ( первоклассный) или тождественные к нему фразы, такие как top fifty world banks ( пятьдесят лучших банков мира), «prime European bank» (первоклассный банк в Европе). Такие заявления используются для того, чтобы прикрыть преступные действия тем, что в их высокоприбыльных инвестиционных проектах (HYIP) принимают участие крупные и надежные финансовые учреждения.
В некоторых случаях вкладчиков привлекают обещаниями возможного доступа к «секретным» инвестиционным инструментам, которые используются Ротшильдами или членами королевской семьи Саудовской Аравии.
Часто явление в сфере банковской деятельности – это злоупотребление со стороны своих служащих. Как показывает мировая статистика, мелкие банки более склонны к финансовым махинациям, чем крупные. Это связано с тем, что один человек занимает несколько должностей. Например, совершив аферу, он, как кассир, сможет скрыть ее он же, как бухгалтер.
По критериям международных банков, отечественные в своем большинстве – это мелкие структуры. Сегодня в отечественных банках наблюдается высокий процент преступных операций и поэтому мелкие банки легче подпадают под преступное влияние или даже создаются самими преступными структурами.
Но существуют и клиенты – «кидалы» (беря кредит – не отдают). Другая проблема для банков – это их сотрудники с маленькой, по мировым стандартам, зарплатой, которых легко подкупить.
Много банков, которые работают практически на своих учредителей, выдавая им почти бесплатные кредиты.
Заметим, что в Прибалтике, России и Белоруссии много мелких банков закрылось именно по этой причине. Схема была проста: привлечь клиентов со стороны, накопить достаточную денежную сумму, выдать ее учредителям и сделать банк неплатежеспособным. Результат: пострадавшие – сторонние вкладчики.